Patrimoniale
Gruppo BANCO BPM
Stato patrimoniale consolidato riclassificato
(migliaia di euro) 6/30/20 12/31/19 Var. su 31/12/2019 Var. % su 31/12/2019
Cassa e disponibilità liquide 838,403 912,742 -74,339 -8.1%
Finanziamenti valutati al CA 121,213,278 115,889,891 5,323,387 4.6%
- Finanziamenti verso banche 12,824,727 10,044,427 2,780,300 27.7%
- Finanziamenti verso clientela (*) 108,388,551 105,845,464 2,543,087 2.4%
Altre attività finanziarie 43,885,488 37,069,089 6,816,399 18.4%
- Valutate al FV con impatto a CE 9,074,876 7,285,091 1,789,785 24.6%
- Valutate al FV con impatto su OCI 13,112,219 12,526,772 585,447 4.7%
- Valutate al CA 21,698,393 17,257,226 4,441,167 25.7%
Partecipazioni 1,577,065 1,386,079 190,986 13.8%
Attività materiali 3,522,027 3,624,312 -102,285 -2.8%
Attività immateriali 1,260,785 1,269,360 -8,575 -0.7%
Attività fiscali 4,628,214 4,619,636 8,578 0.2%
Attività non correnti e gruppi di attività in dismissione 105,232 131,082 -25,850 -19.7%
- Finanziamenti verso clientela 38,092 93,744 -55,652 -59.4%
- Altre attività e gruppi di attività 67,140 37,338 29,802 79.8%
Altre voci dell'attivo 2,384,870 2,136,010 248,860 11.7%
Totale dell'attivo 179,415,362 167,038,201 12,377,161 7.4%
Raccolta diretta 115,233,654 109,506,299 5,727,355 5.2%
- Debiti verso clientela 98,769,456 93,375,026 5,394,430 5.8%
- Titoli e passività finanziarie designate al FV 16,464,198 16,131,273 332,925 2.1%
Debiti verso banche 32,929,600 28,515,685 4,413,915 15.5%
Debiti per leasing 682,003 732,536 -50,533
Altre passività finanziarie valutate al FV 11,498,817 10,919,429 579,388 5.3%
Fondi del passivo 1,277,756 1,486,683 -208,927 -14.1%
Passività fiscali 611,548 619,269 -7,721 -1.2%
Passività associate ad attività in dismissione 4,216 5,096 -880 -17.3%
Altre voci del passivo 4,942,360 3,366,122 1,576,238 46.8%
Totale del passivo 167,179,954 155,151,119 12,028,835 7.8%
Patrimonio di pertinenza di terzi 24,559 26,076 -1,517 -5.8%
Patrimonio netto del Gruppo 12,210,849 11,861,006 349,843 2.9%
Patrimonio netto consolidato 12,235,408 11,887,082 348,326 2.9%
Totale del passivo e del patrimonio netto 179,415,362 167,038,201 12,377,161 7.4%
(*) Includono i titoli senior per i quali è stata rilasciata, ai sensi del D.L. 18/2016 ("GACS"), la garanzia sulla
cartolarizzazione delle sofferenze
Economico
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato
(migliaia di euro) 6/30/20 30/06/2019 restated Variaz. Var. %
Margine di interesse 953,621 1,011,305 -57,684 -5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 70,302 69,386 916 1.3%
Margine finanziario 1,023,923 1,080,691 -56,768 -5.3%
Commissioni nette 816,934 888,191 -71,257 -8.0%
Altri proventi netti di gestione 31,599 42,110 -10,511 -25.0%
Risultato netto finanziario 124,080 83,042 41,038 49.4%
Altri proventi operativi 972,613 1,013,343 -40,730 -4.0%
Proventi operativi 1,996,536 2,094,034 -97,498 -4.7%
Spese per il personale -816,979 -843,857 26,878 -3.2%
Altre spese amministrative -308,674 -330,154 21,480 -6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali -123,089 -131,074 7,985 -6.1%
Oneri operativi -1,248,742 -1,305,085 56,343 -4.3%
Risultato della gestione operativa 747,794 788,949 -41,155 -5.2%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela -476,242 -349,644 -126,598 36.2%
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali -5,416 -26,782 21,366 -79.8%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie -8,383 25 -8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri -7,614 -5,680 -1,934 34.0%
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti 220 336,813 -336,593 -99.9%
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte 250,359 743,681 -493,322 -66.3%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente -52,425 -81,145 28,720 -35.4%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte -75,684 -56,861 -18,823 33.1%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi 1,508 4,471 -2,963 -66.3%
RISULTATO ANTE IMPATTO DERIVANTE DALLA PURCHASE PRICE ALLOCATION (PPA ) 123,758 610,146 -486,388 -79.7%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte -18,527 -7,162 -11,365 158.7%
RISULTATO NETTO DEL PERIODO 105,231 602,984 -497,753 -82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.
CE Trimestrale
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato - Evoluzione trimestrale
(migliaia di euro) II Q 2020 I Q 2020 IV Q 2019 III Q 2019 restated II Q 2019 restated I Q 2019 restated
Margine di interesse 479,507 474,114 473,959 495,805 512,117 499,188
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 48,036 22,266 33,917 27,952 32,628 36,758
Margine finanziario 527,543 496,380 507,876 523,757 544,745 535,946
Commissioni nette 376,371 440,563 462,167 444,065 453,673 434,518
Altri proventi netti di gestione 14,855 16,744 16,129 17,785 17,928 24,182
Risultato netto finanziario -82,718 206,798 207,370 41,668 10,697 72,345
Altri proventi operativi 308,508 664,105 685,666 503,518 482,298 531,045
Proventi operativi 836,051 1,160,485 1,193,542 1,027,275 1,027,043 1,066,991
Spese per il personale -397,954 -419,025 -437,052 -415,622 -417,984 -425,873
Altre spese amministrative -154,094 -154,580 -149,780 -158,632 -163,135 -167,019
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali -61,710 -61,379 -69,289 -68,586 -67,745 -63,329
Oneri operativi -613,758 -634,984 -656,121 -642,840 -648,864 -656,221
Risultato della gestione operativa 222,293 525,501 537,421 384,435 378,179 410,770
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela -262,999 -213,243 -220,499 -208,387 -197,692 -151,952
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali -5,094 -322 -131,012 -739 -19,306 -7,476
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie -3,728 -4,655 1,596 4,138 3,996 -3,971
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri -9,809 2,195 -62,633 -2,712 -10,102 4,422
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti 129 91 -3,638 -24 336,646 167
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte -59,208 309,567 121,235 176,711 491,721 251,960
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente 41,398 -93,823 -26,565 -44,949 -27,436 -53,709
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte -18,169 -57,515 -4,495 -31,521 -15,240 -41,621
Utile (Perdita) delle attività operative cessate - - - - - -
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi 1,537 -29 9,247 1,846 3,225 1,246
RISULTATO ANTE IMPATTO DERIVANTE DALLA PURCHASE PRICE ALLOCATION (PPA ) -34,442 158,200 99,422 102,087 452,270 157,876
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte -11,962 -6,565 -3,650 -3,842 -4,700 -2,462
RISULTATO NETTO DEL PERIODO -46,404 151,635 95,772 98,245 447,570 155,414
I dati dei primi tre trimestri del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione
degli immobili e del patrimonio artistico adottati a partire dal 31 dicembre 2019
Economico (PPA_OCR)
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato con evidenza degli impatti della
PPA e della variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro) 6/30/20 30/06/2019 restated Variaz. Var. %
Margine di interesse 953,621 1,011,305 -57,684 -5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 70,302 69,386 916 1.3%
Margine finanziario 1,023,923 1,080,691 -56,768 -5.3%
Commissioni nette 816,934 888,191 -71,257 -8.0%
Altri proventi netti di gestione 31,599 42,110 -10,511 -25.0%
Risultato netto finanziario 83,472 82,447 1,025 1.2%
Altri proventi operativi 932,005 1,012,748 -80,743 -8.0%
Proventi operativi 1,955,928 2,093,439 -137,511 -6.6%
Spese per il personale -816,979 -843,857 26,878 -3.2%
Altre spese amministrative -308,674 -330,154 21,480 -6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali -123,089 -131,074 7,985 -6.1%
Oneri operativi -1,248,742 -1,305,085 56,343 -4.3%
Risultato della gestione operativa 707,186 788,354 -81,168 -10.3%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela -476,242 -349,644 -126,598 36.2%
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali -5,416 -26,782 21,366 -79.8%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie -8,383 25 -8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri -7,614 -5,680 -1,934 34.0%
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti 220 336,813 -336,593 -99.9%
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte 209,751 743,086 -533,335 -71.8%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente -39,000 -80,948 41,948 -51.8%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte -75,684 -56,861 -18,823 33.1%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi 1,508 4,471 -2,963 -66.3%
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR 96,575 609,748 -513,173 -84.2%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte -18,527 -7,162 -11,365 158.7%
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte 27,183 398 26,785 N.S.
RISULTATO NETTO DEL PERIODO 105,231 602,984 -497,753 -82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.
CE Trimestrale (PPA_OCR)
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato con evidenza degli impatti derivanti dalla Purchase
Price Allocation (PPA) e dalla variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro) II Q 2020 I Q 2020 IV Q 2019 III Q 2019 restated II Q 2019 restated I Q 2019 restated
Margine di interesse 479,507 474,114 473,959 495,805 512,117 499,188
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 48,036 22,266 33,917 27,952 32,628 36,758
Margine finanziario 527,543 496,380 507,876 523,757 544,745 535,946
Commissioni nette 376,371 440,563 462,167 444,065 453,673 434,518
Altri proventi netti di gestione 14,855 16,744 16,129 17,785 17,928 24,182
Risultato netto finanziario 82,712 760 223,037 61,363 722 81,725
Altri proventi operativi 473,938 458,067 701,333 523,213 472,323 540,425
Proventi operativi 1,001,481 954,447 1,209,209 1,046,970 1,017,068 1,076,371
Spese per il personale -397,954 -419,025 -437,052 -415,622 -417,984 -425,873
Altre spese amministrative -154,094 -154,580 -149,780 -158,632 -163,135 -167,019
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali -61,710 -61,379 -69,289 -68,586 -67,745 -63,329
Oneri operativi -613,758 -634,984 -656,121 -642,840 -648,864 -656,221
Risultato della gestione operativa 387,723 319,463 553,088 404,130 368,204 420,150
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela -262,999 -213,243 -220,499 -208,387 -197,692 -151,952
Risultato della valutazione al fair value delle attività materiali -5,094 -322 -131,012 -739 -19,306 -7,476
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie -3,728 -4,655 1,596 4,138 3,996 -3,971
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri -9,809 2,195 -62,633 -2,712 -10,102 4,422
Utili (Perdite) da cessione di partecipazioni e investimenti 129 91 -3,638 -24 336,646 167
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte 106,222 103,529 136,902 196,406 481,746 261,340
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente -13,293 -25,707 -31,745 -51,460 -24,138 -56,810
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte -18,169 -57,515 -4,495 -31,521 -15,240 -41,621
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi 1,537 -29 9,247 1,846 3,225 1,246
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR 76,297 20,278 109,909 115,271 445,593 164,155
Impatto derivante della Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte -11,962 -6,565 -3,650 -3,842 -4,700 -2,462
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte -110,739 137,922 -10,487 -13,184 6,677 -6,279
RISULTATO NETTO DEL PERIODO -46,404 151,635 95,772 98,245 447,570 155,414
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili e del patrimonio artistico.
CE Adjusted
Gruppo BANCO BPM
Conto economico consolidato riclassificato al netto delle componenti non ricorrenti con evidenza degli impatti
della PPA e della variazione del proprio merito creditizio (Own Credit Risk - OCR)
(migliaia di euro) 6/30/20 30/06/2019 restated Variaz. Var. %
Margine di interesse 953,621 1,011,305 -57,684 -5.7%
Risultato delle partecipazioni valutate a patrimonio netto 70,302 69,386 916 1.3%
Margine finanziario 1,023,923 1,080,691 -56,768 -5.3%
Commissioni nette 816,934 888,191 -71,257 -8.0%
Altri proventi netti di gestione 31,599 42,110 -10,511 -25.0%
Risultato netto finanziario 83,472 82,447 1,025 1.2%
Altri proventi operativi 932,005 1,012,748 -80,743 -8.0%
Proventi operativi 1,955,928 2,093,439 -137,511 -6.6%
Spese per il personale -816,979 -843,857 26,878 -3.2%
Altre spese amministrative -308,674 -330,154 21,480 -6.5%
Rettifiche di valore nette su attività materiali e immateriali -120,974 -130,399 9,425 -7.2%
Oneri operativi -1,246,627 -1,304,410 57,783 -4.4%
Risultato della gestione operativa 709,301 789,029 -79,728 -10.1%
Rettifiche nette su finanziamenti verso clientela -476,242 -349,644 -126,598 36.2%
Rettifiche nette su titoli ed altre attività finanziarie -8,383 25 -8,408
Accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri -7,614 9,632 -17,246
Risultato dell'operatività corr. al lordo delle imposte 217,062 449,042 -231,980 -51.7%
Imposte sul reddito del periodo dell'operatività corrente -41,067 -103,752 62,685 -60.4%
Oneri relativi al sistema bancario al netto delle imposte -57,515 -41,621 -15,894 38.2%
Utile (Perdita) del periodo di pertinenza di terzi 1,256 3,917 -2,661 -67.9%
RISULTATO ANTE IMPATTI DERIVANTI DALLA PPA E VARIAZIONE DELL'OCR 119,736 307,586 -187,850 -61.1%
Impatto derivante dalla Purchase Price Allocation (PPA), al netto delle imposte -18,527 -7,162 -11,365 158.7%
Impatto derivante dalla variazione del proprio merito creditizio (OCR), al netto delle imposte 27,183 398 26,785 N.S.
RISULTATO NETTO (AL NETTO DELLE COMPONENTI NON RICORRENTI) 128,392 300,822 -172,430 -57.3%
IMPATTI ESCLUSI DAL RISULTATO "ADJUSTED" -23,161 302,162 -325,323
RISULTATO NETTO DEL PERIODO 105,231 602,984 -497,753 -82.5%
I dati del 2019 sono stati rideterminati tenendo conto del nuovo criterio di valutazione degli immobili
e del patrimonio artistico.

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